ゆるっと投資〜ゆるっと・気軽に・楽しむ投資〜

投資、資産運用を中心になるべく分かりやすく語ります

資産作り

ゆるっと投資マガジン第2弾〜アフターコロナを生き抜くための株式投資術〜

note.com ゆるっと投資マガジンの第2弾完成しました。 今回は「株式投資」にフォーカスしています。 www.enjoy-investment.net ベースとなっているのはこちらの記事です。 アフターコロナの世界で強みを発揮する銘柄をインデックス運用にプラスαすることで資…

【投資診断士レビュー】TVCMで紹介されている投資信託を評価する

prtimes.jp このCMをご覧になった方はいますでしょうか。投資に興味がある方や投資を始めている方は気になったかもしれません。 農林中金<パートナーズ>長期厳選投資 おおぶね というアクティブファンドの投資信託です。 今回は投資信託を購入する際の見極…

【資産作り投資】つみたてNISAは信託報酬0.1%未満の商品に絞れば良い理由

iDeCoに続いてまたしても断定的な感じにしてみました。 つみたてNISAを始める方、商品選びに迷ったら 「信託報酬0.1%未満」の商品から選びましょう。 <つみたてNISAとは?> www.fsa.go.jp 概要はこちらをご覧ください。 ポイントは ・最長20年間積立した分…

【資産作り投資】iDeCoをやるのであれば全世界株式一択で良い理由

あえての断言です。 投資診断士として投資について分析する際は、極力断言は避けます。 「絶対にやってはいけないこと」「避けないと危険なもの」は断言しますが、それ以外は可能性を示唆するところまでを基本として踏み込みは避けます。 これは投資は「不確…

成功する投資家になるための4つの基本原則とは?

バンガード社は投資家に向けて様々なメッセージを発信しています。 これは自社商品の宣伝の狙いもあると思いますが、投資家が守るべき心構えや押さえるべきポイントなどを分かりやすく説明してくれています。 とはいえ投資スタートアップ段階の方にとっては…

【投資診断】リスク許容度を測定する

投資において重要なのは「ポートフォリオ作り(資産配分)」です。 株式、債券、金、コモディティにどの程度配分するか。 ここで鍵を握るのは「リスク許容度」です。 リスクの字義的解釈である「変動幅」をどの程度受け入れるかの割合ですが、リスク許容度は…

【投資診断士考察】一括投資とドルコスト平均法〜どちらが良いかを考える

現金について考察すると必ずぶつかるのが ・投資資金を一気に投入する方が良い(一括投資) のか ・段階的に毎月コツコツ投入する方が良い(ドルコスト平均法) のか という悩みです。 一括投資とドルコスト平均法は集中投資・分散投資と同様、しばしば議論…

「現金はゴミである」について考える

www.nikkei.com www.bk.mufg.jp 例え億単位の円預金を何年預けても利息はたったの0.002%になってしまいました。 100万円を1年預けても20円(しかも「税引き前」) 1億円を1年預けても2,000円(しかも「税引き前」) しか利息を得ることができません。 しかも…

ゆるっと投資マガジンスタート

ゆるっと投資は ・資産作り ・投資 ・経済情報、経済ニュース をメインに旬の情報や投資をある程度実践している人(以前に資産総額1000万を狙っている人をターゲットにしていると書きました)に向けて書いているブログです。 ブログとは別に特別に伝えたいこ…

【資産作り】新しいNISA制度が始まる前に備えておいた方が良いこととは?

https://www.fsa.go.jp/news/r1/sonota/zeikaitaiko01.pdf (金融庁HPより) 2024年からリニューアルするNISA制度の内容が固まりました。 www.enjoy-investment.net 以前にも解説しましたが、対象年齢などが確定しましたので改めて説明します。 <一般NISAの…

【資産作り投資】ロボアドバイザー投資をオススメできる人とは?

www.enjoy-investment.net 既報の通り5/1からLINEスマート投資はポイント還元のない「ただの」ロボットアドバイザー投資となります。ポイント還元がなくてもロボアドとして評価できるのであれば継続しても良いのでは?とまとめました。 ここでもう一度ロボッ…

【金ETF投資】低価格で購入可能なETF〜IAU・GLDM〜

金(ゴールド)への投資方法は ・金地金(ゴールドバー・インゴット) ・金貨 といったものがありますが、簡単に購入できない上に保管の手間がかかります。 このため投資信託やETFといった「実物を保有しない」金投資を選択する方も多いと思います。 選択肢…

【資産作り投資】iDeCo・NISAに適した投資先とは?

以前にも書いたことがあるネタですが、コロナショックを踏まえて改めて解説します。 投資を始めるなら特にiDeCoやNISAなど長期間かけて投資するものに関しては、早く始めた方が良いので今がチャンスです。 何故チャンスなのかはこのグラフが答えです。 長期…

【資産作り投資】投資のコツ、それはパクること

コロナショックに揺れている今は「投資を始めるチャンス」です。 でも投資を始めようと証券口座を開設したは良いものの、何をどれぐらい買ったら良いかが分からないという方も多いと思います。 いわゆるポートフォリオ構築のところで悩む方が多いです。とい…

配当狙い投資の最大デメリット〜配当「停止」について

www.bloomberg.co.jp www.bloomberg.co.jp 以前から配当に関して考察していますが、配当投資に関しては ・減配 ・配当停止 といったデメリットがあります。 減配は日本株を中心にしばしば発生しますが「配当停止」特に海外株式の配当停止というのが現実に起…

高配当株投資に関する考察

今回の記事はとあるところで披露したものです。 書いていることは www.enjoy-investment.net この記事がベースです。 主旨は ・配当金を「主目的にした」投資は配当還元の特徴、企業側の狙い、税金面から推奨はしない ということです。高配当の企業に投資し…

【経過報告】SBIバンガード・S&P500インデックスの毎日積立の経過報告

www.enjoy-investment.net この記事の経過報告です。開始時点はコロナ問題がここまで重たくなるとは予想できてはいませんでしたが 3/27時点ですが、まさかのプラスでした。 とにかく淡々と積み立てるだけの取り組みなので、S&P500に一括で積み立てるのと毎月…

【資産作り投資】下落相場、波乱相場における積み立て方とは?

バンガード社は www.vanguardjapan.co.jp こういった時期に航路を見失わないようメッセージを発信していて好感が持てます。 ETFの積立は以前から「資産作り投資」という位置付けで続けています。 このコロナショックをきっかけに ・全世界 ・全天候型 に投資…

【楽しむ投資】金を採掘する会社に投資をする

金(ゴールド)は www.enjoy-investment.net の記事で説明した通り、現金化ニーズが高まったことで一時期値段を下げていました。 ここしばらくは再び上昇カーブを描いています。 <ゴールドの今後はどうなるか?> ここでゴールドが優位に立つ条件を確認しま…

価格上昇・下落に一喜一憂しない投資を目指す

言うのは簡単ですが、実践するのは難しい話をします。 現在ポートフォリオと投資ルールの見直しを行なっています。 コロナショック前から試行錯誤を繰り返していましたが、コロナショックによる金融資産の大きな下落を経て「自分に合っている投資方法」につ…

【書籍紹介】なまけものが得をする ワンコインつみたて投資術

www.kinokuniya.co.jp コロナショックに揺れる今だからこそ、これから投資を始めるにはピッタリだと思います。理由は単純です。 ・購入価格が安くなっているから ・既に急落、暴落を経験しているから です。経済サイクルは約10年で一回りします。大きな波は1…

【資産作り投資】100記事目〜あくまで全世界・全天候型に投資する

この記事が節目の100記事目です。 毎日更新・・・とまでは行っていないですが、間隔を開けすぎないようにしながら定期的に更新してここまで来ました。 まだブログの方向性は固まっていないところがありますが ・資産作りのための取り組み ・投資を楽しむため…

【リスク分散?】外貨建て資産への投資について考える【情弱の投資先?】

例えば ・VOOというETF ・SPDR S&P500 ETF(1557)というETF という2つのETFがあります。 いずれもS&P500に投資するETFです。 双方の違いは「通貨」です。 VOOは米ドル、1557は円で投資をします。 共に同じ指数に対して投資をするのでパフォーマンスは同じです…

安全資産は何故売られるのか?

連日相場が乱高下しています。 株式を巡るあれこれは既に多くのところで語られていますが、今回は「安全資産」に着目したいと思います。 <債券> <ゴールド> <為替相場> どれも荒れています。 債券は本来株価が下落したときに上昇します。 ゴールドは株…

【資産作り投資】「稲妻が輝く瞬間」を逃さないようにするには

このグラフは1980年〜2016年まで投資した際にBest Day(急に上昇した日)を何日逃したかによってトータルリターンがどう変わるかについてまとめたものです。 一番の驚きは「All days」と「Missing best 5 Days」の違いです。 たった5日間。36年間で5日上昇し…

【資産作り投資】歴史的暴落を経験しても投資を続けるべき理由

ものすごい勢いで急落しました。 2/26から米国市場は急落と急上昇を繰り返していましたが、3/9と3/12にマーケットの一時停止(サーキットブレーカーの発動)が起きるほど大きく下落しました。 下がったのは米国株だけではなく、欧州・アジアなど世界同時株安…

【資産作り投資】インデックス運用型投信を毎日積み立てたらどうなるか?

実験的な検証を行います。 <検証内容> ・投資信託の積立を実施 ・積立対象はS&P500に連動する投資信託 ・積立額は1日500円。これを毎営業日実施 ・検証期間は(一旦)半年間の予定 ・毎月投資実績を確認 <検証目的> ・インデックス運用の効果確認 ・投資…

【圧倒的感謝】バンガードETFの経費率改定【まさかのコストダウン】

www.vanguardjapan.co.jp 2/24以降軒並み値下がりし、不安が募る状況ですがそんな中、 バンガード社がETFの経費率改定を発表しました。 要は手数料の値下げです。 対象は VWO VGK VEU VSS VPL VXUS VT VWOB BNDX です。VT以外はいずれもアメリカ以外の地域を…

資産の分散について

www.enjoy-investment.net ↑の最後で触れた「資産の分散」について触れます。 投資を始める段階では「インデックス投資」一択という話をしました。 つまり、何かしらの株式市場の指数に連動するETFや投資信託を始めましょうということです。 今回はその先の…

これから投資を始める方に勧めるのはインデックス投資一択な理由

私は「投資診断士」という資格を持っています。 toushishindan.com まだ創設まもない資格です。 今後どうなるかは分からないですが、今の段階だと ・投資のスタートアップサポート ・FPの投資版 という位置付けだと捉えています。 なので、これから投資を始…