ゆるっと投資〜ゆるっと・気軽に・楽しむ投資〜

投資、資産運用を中心になるべく分かりやすく語ります

【投資診断士レビュー】TVCMで紹介されている投資信託を評価する

prtimes.jp このCMをご覧になった方はいますでしょうか。投資に興味がある方や投資を始めている方は気になったかもしれません。 農林中金<パートナーズ>長期厳選投資 おおぶね というアクティブファンドの投資信託です。 今回は投資信託を購入する際の見極…

【個別株投資】自分の得意なジャンル、好きなジャンルで勝負する

投資における心構えの話です。 個別株の場合、主要なセクターは11あります。 ・生活必需品 ・ヘルスケア ・公益 ・情報技術 ・資本財 ・エネルギー ・通信サービス ・一般消費財 ・金融 ・素材 ・不動産 の11です。 大別すると ・景気が良くて金利が低い時:…

「私の」COVID-19インデックス

www.cnbc.com 今回の記事の元ネタです。 アメリカを代表する投資家、ジムクレイマーがコロナショック後の混乱の中で投資するべき銘柄をラインナップしたものです。それをMad Covid-19 Indexと称しています。 姿勢としては「現状〜今後の勝ち組・コロナショッ…

今はバリュー投資家受難の時期である理由

www.nikkei.com この方の場合、限界と言われてからが本領発揮すると思います。 かつてはITバブル期にIT銘柄に投資しなかったことが批判を呼びましたが、結果的にITバブル崩壊を回避したことで評価は反転しました。 そしてウォーレン・バフェットに再び逆風が…

勝ち組業種・負け組業種について

www.enjoy-investment.net 以前に書いた勝ち組・負け組に関する記事を補足する記事です。 www.nikkei.com ウォーレン・バフェットは航空株だけでなく、ポートフォリオの主力である銀行株の整理を始めました。 一連の株式売却に関する考察は別のところで行い…

【資産作り投資】つみたてNISAは信託報酬0.1%未満の商品に絞れば良い理由

iDeCoに続いてまたしても断定的な感じにしてみました。 つみたてNISAを始める方、商品選びに迷ったら 「信託報酬0.1%未満」の商品から選びましょう。 <つみたてNISAとは?> www.fsa.go.jp 概要はこちらをご覧ください。 ポイントは ・最長20年間積立した分…

【資産作り投資】iDeCoをやるのであれば全世界株式一択で良い理由

あえての断言です。 投資診断士として投資について分析する際は、極力断言は避けます。 「絶対にやってはいけないこと」「避けないと危険なもの」は断言しますが、それ以外は可能性を示唆するところまでを基本として踏み込みは避けます。 これは投資は「不確…

コロナショックの「第二波」に注意

5月に入り ・中国、韓国は規制緩和→感染者の第二波?と思われるニュースもちらほら ・欧米は外出規制緩和、コロナ対策より経済対策を優先する傾向に ・南米、アフリカなど新興国のコロナ感染者が増加傾向 という状況です。アジア→欧米→新興国の順番で感染拡…

いわゆる「ハイテク」について考察する

www.enjoy-investment.net こちらの記事でNASDAQが好調である点について触れました。 QQQ(インベスコQQQトラストシリーズ)の価格動向です。 NASDAQと同様にコロナショック前の状態に戻り、再度最高値を伺うところまで来ています。 QQQは www.enjoy-investm…

【個別株投資】コロナ関連銘柄投資の注意点

www.enjoy-investment.net 昨日の記事の続きです。 コロナショックによって下落した分の巻き返しであったり、この先不安定な状況の中でも少しはキャッシュを得たいと考える人はコロナ関連銘柄に着目することになりますが、それは「さっと買ってさっと引く」…

コロナショックの中での勝ち組・負け組

5月に入り、株価の動向が分かりにくいようで分かりやすくなってきました。 全体感を持ってみると何故株価が好調なのかが分からなくなります。 ・失業率はどの国も過去最悪 ・景気の指標は「戦後最悪」「過去最悪」という言葉が飛び交っています ・企業の倒産…

成功する投資家になるための4つの基本原則とは?

バンガード社は投資家に向けて様々なメッセージを発信しています。 これは自社商品の宣伝の狙いもあると思いますが、投資家が守るべき心構えや押さえるべきポイントなどを分かりやすく説明してくれています。 とはいえ投資スタートアップ段階の方にとっては…

【投資診断】リスク許容度を測定する

投資において重要なのは「ポートフォリオ作り(資産配分)」です。 株式、債券、金、コモディティにどの程度配分するか。 ここで鍵を握るのは「リスク許容度」です。 リスクの字義的解釈である「変動幅」をどの程度受け入れるかの割合ですが、リスク許容度は…

コロナショック〜具体的な影響に惑わされない

www.nikkei.com www.asahi.com headlines.yahoo.co.jp いずれもネガティブなニュースです。いよいよ名の通った企業の経営状況に影響が出てきました。 www.bloomberg.co.jp さらに非製造業の景況指数が50を下回りました。ただこちらは「まあそうだよね」とい…

【投資診断士考察】一括投資とドルコスト平均法〜どちらが良いかを考える

現金について考察すると必ずぶつかるのが ・投資資金を一気に投入する方が良い(一括投資) のか ・段階的に毎月コツコツ投入する方が良い(ドルコスト平均法) のか という悩みです。 一括投資とドルコスト平均法は集中投資・分散投資と同様、しばしば議論…

「現金はゴミである」について考える

www.nikkei.com www.bk.mufg.jp 例え億単位の円預金を何年預けても利息はたったの0.002%になってしまいました。 100万円を1年預けても20円(しかも「税引き前」) 1億円を1年預けても2,000円(しかも「税引き前」) しか利息を得ることができません。 しかも…

ゆるっと投資マガジンスタート

ゆるっと投資は ・資産作り ・投資 ・経済情報、経済ニュース をメインに旬の情報や投資をある程度実践している人(以前に資産総額1000万を狙っている人をターゲットにしていると書きました)に向けて書いているブログです。 ブログとは別に特別に伝えたいこ…

RDS.Bが大幅減配〜個別株で配当金生活を狙うなら気をつけたいこと〜

www.cnbc.com 高配当株投資を行っている方にとっては大きなニュースだと思います。 RDS.B(ロイヤル・ダッチ・シェル)が66%の配当引き下げ(減配)することを発表しました。記事のタイトルにある「第二次世界大戦以降初」という言葉に重みを感じます。 RDS.…

【楽しむ投資】コロナ関連銘柄への投資について

コロナ問題はあらゆる業種に影響をもたらしています。 特に ・人が関連する業種(飲食、スポーツなど) ・移動が関連する業種(交通・航空など) ・観光、旅行、宿泊関連 は相当な打撃を受けています。 以前に触れましたが、コロナ問題を明確に意識している…

【資産作り】新しいNISA制度が始まる前に備えておいた方が良いこととは?

https://www.fsa.go.jp/news/r1/sonota/zeikaitaiko01.pdf (金融庁HPより) 2024年からリニューアルするNISA制度の内容が固まりました。 www.enjoy-investment.net 以前にも解説しましたが、対象年齢などが確定しましたので改めて説明します。 <一般NISAの…

【資産作り投資】ロボアドバイザー投資をオススメできる人とは?

www.enjoy-investment.net 既報の通り5/1からLINEスマート投資はポイント還元のない「ただの」ロボットアドバイザー投資となります。ポイント還元がなくてもロボアドとして評価できるのであれば継続しても良いのでは?とまとめました。 ここでもう一度ロボッ…

【話題の】SPYDについて考える【ETF】

SPYD(SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF)が話題になっているようです。 SBI証券の米国ETF約定件数・保有人数ランキングでトップです。 <人気の理由> ↑の画像に人気の理由が伺えます。 ・高配当である ・購入単価が安い(気軽に買える) ・経費率(…

【悲報】LINEスマート投資がLINEポイント付与対象から除外される

www.enjoy-investment.net こちらで紹介したLINEスマート投資(ワンコイン投資)ですが、残念ながら5月以降は改悪となってしまいます。 pay-blog.line.me LINEポイント付与のステージを決めるマイカラー制度がリニューアルする際に、ポイント付与対象からLIN…

理解できるものに投資する〜原油・バイオ・航空〜

4月後半話題になったのは原油先物の暴落でした。 驚愕の暴落ぶりです。 暴落の要因は「需要の急落」とされています。以前価格が下落した際は減産をめぐっての政治的駆け引きによるものでしたが、一旦減産で協調した後に大きく下げました。 このチャートは先…

この先の「債券」について考える

私は全世界・全天候型に投資をしていると以前から書いています。 全世界はいうまでもなく、特定国依存ではなくなるべく世界広範囲に(といってもやはり成長性・収益性は意識せざるを得ませんが)投資するものです。 全天候型とは ・株式(景気が良い時に強い…

【楽しむ投資】金投資をもう少し増やします

www.enjoy-investment.net 以前にまとめた通り、今後金(ゴールド)への投資がより注目されるようになってくると思われます。 www.enjoy-investment.net 銀の方はなかなか軌道に乗らないという状況ではありますが。こちらは現状金以上に銀のコモディティ的な…

10万円の使い道を考える

申し込みが必要ですが、1人10万円が支給されます。 目的は緊急経済対策なので、支給された10万円は ・使用すること あるいは ・生活費、住居費の不足分のカバー といった使い道が妥当です。 なので使い道を考える際に「貯金」というのは微妙ではあります。 …

10万円の特別定額給付から現金について改めて考える

www.soumu.go.jp 10万円の給付の話がようやく固まりました。 (この件に関する政治的部分の意見は控えます) この話を踏まえて「現金」について改めて整理します。 www.enjoy-investment.net 以前に投資における「現金」についてまとめました。ここでは「投…

今後想定される局面の乗り越え方とは?

4/19の記事で今後どういった方向に進めるべきか判断が難しい状況になることをまとめました。 www.enjoy-investment.net <今後どういったシナリオが想定されるか> 1.何かのきっかけにいわゆる2番底を形成する下落局面を迎える 2.今の上昇がそのまま継続され…

資産の交通整理〜より慎重に

3月はコロナショックともいうべき急降下・暴落がありました。 4月は一転して大きく上昇を続け、ある程度回復しました。 これは過去に例のないケースだと思います。というのもごく短期間に強気相場から弱気相場へ転換し、さらに短期間で強気相場に戻るという…